擺賬中，個人擺賬的含義和流程！擺賬資金是否真實？

【一】個人擺賬是什么？

 

個人擺賬，簡單來說就是把資金存放在個人的銀行卡中，而來證明自己的資金實力. 所謂擺賬，就是資金方將資金以該客戶的名義存入銀行，名義上充當該客戶的資產，實際資金是由資金方來把控的。擺賬根據時間長短分有兩種類型，“實擺”和“虛擺”，“實擺”：在短時間內，可將資金實打實放在個人賬戶內，優點是可以自由移動，但是風險太高，存放在賬戶的時間很短；“虛擺”：也可以叫做存單質押擺賬，個人在我公司指定的機構重新開立賬戶，由雙方約定好的時間和金額存入該賬戶，同時由機構開具定期存款單，同時將存單質押給機構直至雙方約定的到期時間為止。優點是資金存放賬戶的時間可以為3個月，半年，一年等，但是資金不能自由移動，風險較小。

 

【二】辦理個人擺賬所需的條件？
 

1、客戶目的是拿到銀行的對賬單,或著是資金在客戶賬上可以隨時的查詢查詢，顯示自身資金實力；

2、 在擺賬期內,客戶賬面上的資金,只供查詢之用,不得作其他用途;

3、客戶有支付一定的貼息的能力;

4、存款銀行配合,按銀行保證金制度辦理資金安全手續,以防止因客戶債務,存款被司法機構凍結,保證資金安全。

 

 

【三】辦理驗資的流程？

 

1、攜帶好本人最新的身份證和相關輔助證件（護照，居住證，駕照等）

2、提供本人由人民銀行出具的最新的個人征信報告

3、去銀行新辦理個人銀行卡及網銀U盾

4、由雙方約定好的時間和金額存入該賬戶，直至雙方約定的到期時間為止。